Abilitare il Cliente dello Studio al servizio DIGY

ll servizio DIGY Estratto Conto di B.Point ti consente di acquisire in modo sicuro i movimenti bancari dei clienti, nel rispetto della normativa PSD2, senza accedere direttamente ai conti bancari.

Per utilizzare il servizio DIGY Estratto Conto è necessario abilitare preventivamente il cliente di studio. Segui in ordine le attività descritte per completare correttamente l'attivazione in B.Point

Controlli preliminari

Se il cliente è presente in webdesk, prima di avviare la richiesta, verifica che il servizio Comunicazioni sia attivo in webdesk, sia per l’azienda che per l’operatore. In assenza di questa attivazione il cliente non può visualizzare sulla sua console di webdesk il messaggio per l'attivazione di DIGY, per l'attivazione del servizio consulta articolo Il cliente non visualizza il messaggio di attivazione consenso DIGY
in Utilità - Dati anagrafici azienda di B.Point inserisci un Indirizzo e-mail univoco e obbligatorio (sezione Estremi Sede legale per le società o Estremi Residenza per le ditte individuali)
verifica la presenza della Partita IVA. In casi particolari, come nel caso di Enti senza Partita IVA, puoi indicarne una fittizia solo per completare l’attivazione e rimuoverla subito dopo

Attivazione del servizio DIGY

Accedi in Prima Nota e richiama il cliente per cui vuoi attivare il servizio DIGY Estratto Conto e successivamente accedi alla scelta Utilità - IE Importatore Estratto Conto
seleziona Gestione E/C Bancario, lascia vuoto il campo Conto Banca e conferma
dalla funzione Stato Consensi DIGY - Estratto Conto seleziona Nuova Richiesta per registrare il cliente al servizi

Fai attenzione ai seguenti campi

Il Codice Azienda è riportato in automatico e non è modificabile. Sulla stessa linea è riportata una specifica annotazione che evidenza se l’azienda ha abilitato il servizio webdesk
la Partita IVA e la Ragione sociale sono riportati in automatico e non sono modificabili
il Nome Account è popolato in automatico con l'indirizzo e-mail indicato in precedenza e non è modificabile. Rappresenta l’utente (account) con il quale il cliente si registra al sito web Crif per eseguire l'accettazione del servizio
l'Indirizzo mail notifiche è un campo modificabile e viene proposto l'indirizzo mail a cui inviare i codici OTP per accedere al Portale Crif. Si suggerisce di non utilizzare l'indirizzo PEC per il servizio DIGY come dettagliato nell'articolo Mancata ricezione Notifiche via mail DIGY Estratto Conto

Compila i campi richiesti, accetta i termini dell’accordo privacy e conferma l’operazione.

Invio del link di consenso al cliente

Al termine della compilazione il sistema genera un link personalizzato, valido per 72 ore, che consente al cliente di creare il proprio account e rilasciare il consenso:

se il cliente non utilizza webdesk, copia il link e comunicaglielo direttamente
se il cliente ha almeno un servizio attivo su webdesk, il link è disponibile anche nella sua area riservata, ma puoi comunque comunicarlo manualmente

Dopo l’invio, lo stato del consenso risulta In attesa di risposta. Da questo momento B.Point verifica automaticamente:

IBAN autorizzati
consensi in scadenza o scaduti
consensi revocati

Una volta completata la registrazione da parte del cliente al sito Crif, lo stato del consenso risulta Valido e puoi proseguire con la gestione degli IBAN e il prelievo degli estratti conto bancari.

Associazione conto contabile all’IBAN

Per associare l'IBAN del cliente al conto contabile di B.Point, segui uno dei percorsi disponibili all’interno della Prim Nota:

Utilità → IE Importatore Estratto Conto - Associazione Conti DIGY E/C
Utilità → IE Importatore Estratto Conto - Gestione E/C Bancario

Se utilizzi la seconda modalità: seleziona il rigo dell'IBAN sul quale associare il conto contabile da movimentare e seleziona Associazione Conti DIGY E/C

Gestione IBAN e vincoli di associazione

Tieni presenti queste regole:

per ogni IBAN devi associare un conto contabile distinto
non puoi associare lo stesso conto a più IBAN della stessa azienda
se selezioni un conto già abbinato, il sistema ti mostra un messaggio di avviso

Utenti che già utilizzavano l'importatore Estratto Conto con file Excel

Per gli utenti che già utilizzavano l'Importatore Estratto Conto acquisendo i file Excel scaricati dal portale della propria Banca e che iniziano successivamente ad utilizzare il servizio DIGY, non risulta necessario abbinare l'IBAN al conto contabile, in quanto B.Point lo associa in modo automatico, avvisando l'operatore attraverso uno specifico messaggio