ADDISON IBAN Konverter
ADDISON IBAN Konverter
Allgemein
Programmaufruf
Bereich Erweitert / Wartung / Prüfung/Konvertierung der Bankverbindungen für SEPA
Programmzweck
Der ADDISON IBAN Konverter dient der automatisierten Prüfung/Vervollständigung Ihrer hinterlegten Bankverbindungen in Bezug auf den SEPA-Zahlungsverkehr.
Gesetzliche Grundlagen
Am 31. März 2012 ist die europäische SEPA-Verordnung ("Single EURO Payments Area") in Kraft getreten. Diese sieht vor, dass Lastschriften und Überweisungen ab dem 1. Februar 2014 einheitlichen rechtlichen und technischen Anforderungen genügen müssen. Unternehmen müssen bis zu diesem Termin die erforderlichen technischen Umstellungen vornehmen.
Privatkunden erhalten gemäß SEPA-Begleitgesetz (vom 3. April 2013) die Möglichkeit, die ihnen geläufigen Bankleitzahlen und Kontonummern bis zum 1. Februar 2016 zu verwenden. Ab diesem Zeitpunkt gilt dann ausschließlich die internationale Kontokennung IBAN (International Bank Account Number).
Nutzen des ADDISON IBAN Konverters
Für den bisherigen Zahlungsverkehr mussten Bankverbindungen aus Bankleitzahl und Kontonummer bestehen. Für den SEPA-Zahlungsverkehr werden dagegen Bankverbindungen mit BIC und IBAN benötigt. Um die Umstellung auf den SEPA-Zahlungsverkehr vornehmen zu können, müssen somit alle relevanten Bankverbindungen um BIC und IBAN ergänzt werden.
Bereits heute haben Sie eine Vielzahl von Bankverbindungen eingetragen, z.B. im Mandantenstamm, in den Personenkonten des Rechnungswesens, im Kanzleistamm usw. All diese Bankverbindungen müssen um BIC und IBAN ergänzt werden, damit diese für den SEPA-Zahlungsverkehr verwendet werden können. Dazu müssten Sie zu jeder dieser Bankverbindungen die Informationen über BIC und IBAN erfragen (z.B. bei den Mandanten) und diese dann eintragen.
Um Ihnen diese sehr zeitaufwendige, manuelle Arbeit abzunehmen, ermöglichen wir Ihnen mit dem ADDISON IBAN Konverter die automatisierte Ergänzung Ihrer angelegten Bankverbindungen um BIC und IBAN. Somit machen wir Sie auf Knopfdruck „fit“ für den SEPA-Zahlungsverkehr.
Funktionen des ADDISON IBAN Konverters
Der ADDISON IBAN Konverter kann zur optimalen Vorbereitung auf die Umsetzung der vorgenannten gesetzlichen Grundlagen eingesetzt werden und bietet folgenden Nutzen:
- Ermittlung der Informationen (z.B. Kennzeichen für die Prüfzifferberechnungsmethode) zu den an SEPA teilnehmenden Banken. Hierbei handelt es sich um die Daten des EPCs (European Payments Council) und der Deutschen Bundesbank
- Ermittlung der BIC (Business Identifier Code) aus der deutschen Bankleitzahl
- Ermittlung der IBAN nach ISO 13616 (veröffentlicht vom ECBS - EUROPEAN COMMITTEE FOR BANKING STANDARDS)
- Berücksichtigung der zahlreichen Sonderlösungen einzelner Banken, deren IBAN-Ermittlung nicht der o.g. Norm entspricht
- Automatische Konvertierung aller vorhandenen deutschen Bankverbindungen für folgende Bereiche:
- Institutionen
- Mandantenstamm
- Rechnungswesen
- Kanzleistamm
- Möglichkeit der Prüfung und Aktualisierung für bereits erfasste IBANs in Bankverbindungen
- Umfangreiche Protokollierung der Datenkonvertierung mit Information über den Erfolg der Umstellung und ggf. konkretem Fehlergrund
Wichtig: Einige Banken bestimmen die IBAN abweichend von der Norm ISO 13616. Soweit die abweichenden Methoden für die jeweiligen Banken bekannt sind, werden diese verwendet.
Für alle Banken, bei welchen die IBAN abweichend von der ISO-Norm vergeben wird und deren Methoden nicht offengelegt sind, wird durch die Verwendung verschiedenster Methoden die wahrscheinlichste Kombination für IBAN und BIC ermittelt. Die Bankverbindungen werden in diesem Fall nicht konvertiert. Eine entsprechende Information wird im Protokoll gedruckt.
Auswahldialog Einstellungen
Allgemein
Nach Aufruf des Programmteils sind die Einstellungen für die Konvertierung vorzunehmen. Im Folgenden sind die möglichen Einstellungen dargestellt.
Institutionen
Mit Auswahl der Institutionen (Finanzämter, Gemeinden) werden die in diesen Institutionen enthaltenen Bankverbindungen geprüft und konvertiert.
Projekte
Auswahl von
- Mandantenstamm
Hier werden die Bankverbindungen geprüft und konvertiert. - Rechnungswesen
Hier werden folgende Daten geprüft und konvertiert:
- Personenkonten im aktuellen Jahr inklusive der Zusatzadressen/Filialen
Offene Posten (CPD-Bankverbindung und Bankverbindung an der Buchung bei Normalbuchungen)
Bankingregeln
Mandantenliste
Hier können Sie einzelne Mandanten (z.B.: 45), Gruppen von Mandanten (z.B.: 1;10; 21) oder Bereiche von Mandanten (z.B.: 26-32) eingeben bzw. über die Schaltfläche(Suchen) auswählen.
Optionen
Hier haben Sie die Möglichkeit, bereits erfasste IBAN und/oder BIC prüfen und ggf. überschreiben zu lassen. In diesem Fall wird ein entsprechender Hinweis in das Protokoll gedruckt.
Existierende IBAN überschreiben
Existierende BIC überschreiben
Druck Protokoll
Ihnen stehen zwei Möglichkeiten zur Verfügung:
Nur fehlerhafte Bankverbindungen drucken:
Die Bankverbindungen werden gedruckt, bei denen die BLZ und/oder die Kontonummer nicht richtig verwaltet sind (z.B. ist die BLZ nicht mehr vorhanden oder die Kontonummer ist nach einer Prüfziffernüberprüfung fehlerhaft)Bankverbindungen mit Prüfhinweisen drucken
Die Konvertierung konnte durchgeführt, sollte aber ggf. überprüft werden.Korrekt konvertierte Bankverbindungen drucken
Protokoll pro Mandant:
Hierdurch haben Sie die Möglichkeit, je Mandant ein Protokoll zu erstellen und dieses ggf. Ihren Mandanten als Dokument oder als Ausdruck zur weiteren Bearbeitung zur Verfügung zu stellen.
Programmstart
Nachdem Sie eine Auswahl getroffen haben, können Sie das Programm durch Anklicken der Schaltfläche OK und Bestätigung der Sicherheitsabfrage starten.
Konvertierung der Daten
Allgemein
Der IBAN Konverter ist grundsätzlich auf die deutsche Kreditwirtschaft ausgerichtet.
BLZ
Das Programm erkennt aufgrund der Bankleitzahl, ob es sich um eine gültige deutsche Bankleitzahl handelt. Eine Überprüfung der Bankleitzahl erfolgt anhand des aktuellen deutschen Bankleitzahlenbestands der Deutschen Bundesbank. Dieser wird vierteljährlich zur Verfügung gestellt.
Die Aktualisierung der Bankinformationen und der an SEPA teilnehmenden Banken wird per Service Release/Update zur Verfügung gestellt.
BIC
Bei der Konvertierung der Bankleitzahl zu einer BIC wird geprüft, ob es sich um eine gültige Bankleitzahl handelt und ob diese auch im SEPA-Raum erreichbar ist. Hierbei werden die offiziellen Daten des EPCs (European Payments Council) herangezogen.
Kontonummer
In Abhängigkeit von der Bankleitzahl wird die erfasste Kontonummer auf ihre Gültigkeit geprüft. Hierfür werden die Prüfziffernberechnungsmethoden der Deutschen Bundesbank verwendet.
IBAN
Die Ermittlung der IBAN erfolgt in Abhängigkeit von der Bankleitzahl und der Kontonummer nach ISO 13616.
Des Weiteren werden zahlreiche Sonderlösungen einzelner Banken berücksichtigt, deren IBAN-Ermittlung nicht der o.g. Norm entspricht.
BIC
Allgemein
Standardmäßig steht Ihnen im Rahmen der Wartung der Datenbestand der Deutschen Bundesbank per Update zur Verfügung. Dieser beinhaltet u.a. auch die gültigen BIC. Der Aufbau der BIC ist in ISO 9362 beschrieben. Der BIC hat eine Länge von 8 oder 11 alphanumerischen Zeichen im folgenden Aufbau:
BBBBCCLLbbb
BBBB 4-stelliger Bank Code (vom Geldinstitut frei wählbar)
CC 2-stelliger Ländercode nach ISO 3166-1
LL 2-stellige Codierung des Ortes
bbb 3-stellige Kennzeichnung der Filiale oder Abteilung
Ein 8-stelliger BIC kann um XXX auf einen 11-stelligen BIC ergänzt werden. Entsprechend kann XXX auch weggelassen werden.
Bankenstamm
Existierende BIC überschreiben
Mit dieser Option haben Sie die Möglichkeit, bereits im Bankenstamm verwaltete BIC zu überschreiben.
Sofern Sie bereits Banken mit BIC verwalten haben, brauchen Sie diese Option nicht aktivieren.
Bei Filialen wird nur die BIC des bankleitzahlführenden Dienstleisters ermittelt und in den Bankenstamm der Filiale geschrieben.
Beispiel „Deutsche Bank Ld Brandenburg“
Bankleitzahlführender Dienstleister:
Bankleitzahl Kurzbezeichnung Ort BIC
120 700 00 Deutsche Bank Potsdam DEUTDEBB160 LdBrandenbg
Zusätzlich gibt es für die Deutsche Bank in Brandenburg noch weitere Filialen mit einer eigenen BIC, z. B.
Cottbus Frankfurt/Oder Lübben
DEUTDEBB180 DEUTDEBB170 DEUTDEBB184
Da es sich hierbei um Filialen der Deutschen Bank Ld Brandenburg handelt und damit nicht um den bankleitzahlführenden Dienstleister, wird vom IBAN KONVERTER die BIC „DEUTDEBB160“ ermittelt und in den Bankenstamm geschrieben.
IBAN
Allgemein
Der Aufbau der „deutschen“ IBAN setzt sich folgendermaßen zusammen:
DEppbbbbbbbbkkkkkkkkkk
DE Länderkennzeichen für Deutschland
pp 2-stellige Prüfsumme mit Prüfziffer
bbbbbbbb 8-stellige Bankleitzahl
kkkkkkkkkk 10-stellige Kontonummer
Existierende IBAN überschreiben
Mit dieser Option haben Sie die Möglichkeit, bereits im Bankenstamm verwaltete IBAN zu überschreiben.
Protokoll
Es gibt verschiedene Möglichkeiten der Protokollierung.
Zur Überprüfung, weiteren Bearbeitung und Dokumentation stehen Ihnen Protokolle zur Verfügung.
Fehlerhafte Bankverbindungen drucken
Sofern die Option Fehlerhafte Bankverbindungen drucken gesetzt ist, werden nur die Bankverbindungen gedruckt, bei denen eine Konvertierung nicht möglich war.
Bitte beachten Sie, dass das Protokoll u.U. sehr umfangreich sein kann, wenn Sie diese Option nicht setzen.
Bankverbindungen mit Prüfhinweisen drucken
Sofern die Option Bankverbindungen mit Prüfhinweisen drucken gesetzt ist, werden nur die Bankverbindungen gedruckt, bei denen Prüfhinweise vorliegen.
Korrekt konvertierte Bankverbindungen drucken
Sofern die Option Korrekt konvertierte Bankverbindungen drucken gesetzt ist, werden nur die Bankverbindungen gedruckt, bei denen eine Konvertierung möglich war.
Protokoll pro Mandant
Sofern die Option Protokoll pro Mandant gesetzt ist, wird je Mandant bzw. Institution ein separates Protokoll erstellt.
Für den Fall, dass Sie das erstellte Protokoll Ihren Mandanten zur weiteren Bearbeitung weitergeben möchten, ist es zwingend notwendig, diese Option zu setzen.
Beschreibung der Informationsspalte (Info)
Nach jedem Protokoll wird eine Erläuterung der Informationsspalte gedruckt. Hierbei handelt es sich um alle möglichen Informationen zur Konvertierung einer Bankverbindung.