Checkliste Einrichtung des Inland-Zahlungsverkehrs

Anlage einer Hausbankverbindung

Checkliste Einrichtung Zahlungsverkehr Finanzbuchhaltung
Hausbankverbindung(en) im Zentralen Mandantenstamm mit IBAN und SWIFT Code anlegen	In der zentralen Mandantenverwaltung muss für die Firma mindestens eine Hausbankverbindung angelegt werden. Diese muss für SEPA mit einer IBAN und dem SWIFT Code angelegt werden. Diese Funktionalität ist aus der folgenden Menüfolge ausführbar:
	Der SWIFT Code ist für inländische Zahlungen nur noch bis 31.01.2014 verpflichtend und für grenzüberschreitende Zahlungen bis 31.01.2016.

Gläubiger Identifikationsnummer erfassen (nur SEPA Lastschriften)

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Gläubiger- Identifikationsnummer erfassen	Für die SEPA Lastschrifterstellung müssen Sie hier zwingend eine SEPA Gläubiger-Identifikationsnummer erfassen. Diese ist auch Voraussetzung für die SEPA Mandatsanlage. Die Gläubiger Identifikationsnummer wird von der Deutschen Bundesbank vergeben. Diese Funktionalität ist aus der folgenden Menüfolge ausführbar: Projekt: Mandant / Unternehmen / Registerkarte SEPA-Daten Die Gläubiger ID wird nicht für jede Ihrer Hausbankverbindung separat benötigt, sondern nur einmalig je Unternehmen. Die Gläubiger ID können Sie über die Website der Deutschen Bundesbank beantragen. https://extranet.bundesbank.de/scp/ Allgemeine Hinweise zur Beantragung erhalten Sie über die Web-Seite: www.glaeubiger-id.bundesbank.de. Österreichische Hausbankverbindungen In Österreich wird die Gläubiger ID durch die Nationalbank (OeNB) vergeben. Sie müssen die Gläubiger ID jedoch bei Ihrer Hausbank beantragen. Eine direkte Beantragung bei der OeNB ist nicht möglich!

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Gläubiger- Identifikationsnummer erfassen

Für die SEPA Lastschrifterstellung müssen Sie hier zwingend eine SEPA Gläubiger-Identifikationsnummer erfassen. Diese ist auch Voraussetzung für die SEPA Mandatsanlage. Die Gläubiger Identifikationsnummer wird von der Deutschen Bundesbank vergeben. Diese Funktionalität ist aus der folgenden Menüfolge ausführbar: Projekt: Mandant / Unternehmen / Registerkarte SEPA-Daten Finanzbuchhaltung zahlvk image36.png

Die Gläubiger ID wird nicht für jede Ihrer Hausbankverbindung separat benötigt, sondern nur einmalig je Unternehmen. Die Gläubiger ID können Sie über die Website der Deutschen Bundesbank beantragen. https://extranet.bundesbank.de/scp/ Allgemeine Hinweise zur Beantragung erhalten Sie über die Web-Seite: www.glaeubiger-id.bundesbank.de. Österreichische Hausbankverbindungen In Österreich wird die Gläubiger ID durch die Nationalbank (OeNB) vergeben. Sie müssen die Gläubiger ID jedoch bei Ihrer Hausbank beantragen. Eine direkte Beantragung bei der OeNB ist nicht möglich!

Fibu ZVK Verrechnungskonten für autom. Verbuchung zuordnen

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Verrechnungskonten für die automatische ZVK Verbuchung zuordnen	Diese Funktionalität ist aus der folgenden Menüfolge ausführbar: Projekt: Mandant / Unternehmen / Registerkarte Fibu-Daten. Wenn die Zahlungen automatisch bei der Zahlungsträgererstellung vom Programm verbucht werden sollen, muss jeder Hausbankverbindung mind. ein Fibu-Sachkonto (ZVK-Verrechnungskonto!) zugeordnet werden.

#3461530: Finanzbuchhaltung zahlvk image24.png

Wichtig: Die zugeordnete Sachkontonummer muss innerhalb der Finanzbuchhaltung mit der der Kontoart Finanzkonto angelegt worden sein.

OP Verwaltung aktivieren

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Finanzbuchhaltung: OP Verwaltung aktivieren	Diese Funktionalität ist aus der folgenden Menüfolge ausführbar: Projekt: Finanzbuchhaltung / Stammdaten / Firmendaten / Finanzbuchhaltung / Registerkarte Grunddaten / Check OP-Verwaltung. Firma mit OP-Verwaltung: Der Zahlungsverkehr ist nur möglich, wenn eine Firma innerhalb der Finanzbuchhaltung mit Offener-Posten Verwaltung angelegt wurde und somit Offene-Posten geführt werden. Dies sollte bereits bei der Neuanlage einer Firma entsprechend gesteuert werden. Die Steuerung wird in den Firmenstammdaten innerhalb der Finanzbuchhaltung vorgenommen.

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Finanzbuchhaltung: OP Verwaltung aktivieren

Diese Funktionalität ist aus der folgenden Menüfolge ausführbar: Projekt: Finanzbuchhaltung / Stammdaten / Firmendaten / Finanzbuchhaltung / Registerkarte Grunddaten / Check OP-Verwaltung. Firma mit OP-Verwaltung: Der Zahlungsverkehr ist nur möglich, wenn eine Firma innerhalb der Finanzbuchhaltung mit Offener-Posten Verwaltung angelegt wurde und somit Offene-Posten geführt werden. Dies sollte bereits bei der Neuanlage einer Firma entsprechend gesteuert werden. Die Steuerung wird in den Firmenstammdaten innerhalb der Finanzbuchhaltung vorgenommen. Finanzbuchhaltung zahlvk image37.png

Fibuspezifische Daten im Fibu Firmenstamm steuern

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Anlage der ZVK Stammdaten im Firmenstamm der Finanzbuchhaltung	Für den Zahlungsverkehr in der Finanzbuchhaltung müssen spezifischen Steuerungen festgelegt werden: Z.B. ob mit automatischer Verbuchung gearbeitet werden soll und ob spezielle Texte auf dem Zahlungsavise gedruckt werden. Bei Bedarf können hier auch die Verwendungszwecktexte individuell eingestellt werden. Diese Funktionalität ist aus der folgenden Menüfolge ausführbar: Projekt: Rechnungswesen / Stammdaten / Firmendaten / Finanzbuchhaltung / Registerkarte Zahlungsverkehr.

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Anlage der ZVK Stammdaten im Firmenstamm der Finanzbuchhaltung

Für den Zahlungsverkehr in der Finanzbuchhaltung müssen spezifischen Steuerungen festgelegt werden: Z.B. ob mit automatischer Verbuchung gearbeitet werden soll und ob spezielle Texte auf dem Zahlungsavise gedruckt werden. Bei Bedarf können hier auch die Verwendungszwecktexte individuell eingestellt werden. Diese Funktionalität ist aus der folgenden Menüfolge ausführbar: Projekt: Rechnungswesen / Stammdaten / Firmendaten / Finanzbuchhaltung / Registerkarte Zahlungsverkehr. Finanzbuchhaltung zahlvk image38.png

Steuerungen innerhalb der Kundenkontenstammdaten vornehmen (SEPA Lastschriften)

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Steuerungen innerhalb der Kundenkonten- stammdaten vornehmen	Projekt: Finanzbuchhaltung Diese Funktionalität ist aus der folgenden Menüfolge ausführbar: Stammdaten / Kundenkonten / Karteikartenreiter Zahlungs- und Mahnkonditionen. Anlage der ZVK-Daten innerhalb Kontenstammdaten der Kundenkonten. Wenn für die Kundenkonten SEPA Lastschriften erstellt werden sollen, müssen die nachfolgenden Steuerungen/Eingaben innerhalb der Kundenkontenstammdaten vorgenommen werden: Zahlungsart: - Basis-Lastschrift oder - Firmen-Lastschrift Bankverbindung: - IBAN und - SWIFT Code und bei - ausländischen Bankverbindungen der Bankname. (Der SWIFT Code ist nur noch verpflichtend bis 31.01.2014 für inländische Zahlungen und bis 31.01.2016 für grenzüberschreitende Zahlungen) SEPA Lastschriftmandat Für SEPA Lastschriften müssen Sie darüber hinaus: - ein SEPA Lastschriftmandat anlegen und - nach Erhalt vom Schuldner das Signaturdatum (Unterschriftsdatum) innerhalb der SEPA Mandatsstammdaten erfassten. Ein SEPA Lastschriftmandat können Sie über die Schaltfläche SEPA Lastschriftmandat innerhalb des Bankverbindungsdialogs anlegen. Falls Sie für mehrere Kundenkonten automatisiert SEPA Lastschriftmandate anlegen und SEPA Mandatsanforderungsschreiben erstellen möchten, können Sie dies über das folgende Programm vornehmen lassen: Projekt: Finanzbuchhaltung Auswertungen / SEPA Mandatsverwaltung / SEPA Mandatsanforderungen drucken.
SEPA Lastschriftmandate pflegen / Unterschriftsdatum erfassen	Über den SEPA Mandatsinfo Dialog können Sie sich alle bereits angelegten SEPA Lastschriftmandate anzeigen lassen und diese dort mit einem Unterschriftsdatum (Signaturdatum) versehen. Diese Funktionalität ist aus der folgenden Menüfolge ausführbar: Projekt: Finanzbuchhaltung / Gruppe Infos / Weitere / SEPA Lastschriftmandatsübersicht Wenn Sie das entsprechende SEPA Lastschriftmandat auswählen, können Sie über das Stift-Symbol in die SEPA Lastschriftmandatsverwaltung wechseln.

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Steuerungen innerhalb der Kundenkonten- stammdaten vornehmen

Projekt: Finanzbuchhaltung Diese Funktionalität ist aus der folgenden Menüfolge ausführbar: Stammdaten / Kundenkonten / Karteikartenreiter Zahlungs- und Mahnkonditionen. Anlage der ZVK-Daten innerhalb Kontenstammdaten der Kundenkonten. Wenn für die Kundenkonten SEPA Lastschriften erstellt werden sollen, müssen die nachfolgenden Steuerungen/Eingaben innerhalb der Kundenkontenstammdaten vorgenommen werden: Finanzbuchhaltung zahlvk image39.png

Zahlungsart: - Basis-Lastschrift oder - Firmen-Lastschrift Bankverbindung: - IBAN und - SWIFT Code und bei - ausländischen Bankverbindungen der Bankname. (Der SWIFT Code ist nur noch verpflichtend bis 31.01.2014 für inländische Zahlungen und bis 31.01.2016 für grenzüberschreitende Zahlungen) SEPA Lastschriftmandat Für SEPA Lastschriften müssen Sie darüber hinaus: - ein SEPA Lastschriftmandat anlegen und - nach Erhalt vom Schuldner das Signaturdatum (Unterschriftsdatum) innerhalb der SEPA Mandatsstammdaten erfassten. Finanzbuchhaltung zahlvk image40.png

Ein SEPA Lastschriftmandat können Sie über die Schaltfläche SEPA Lastschriftmandat innerhalb des Finanzbuchhaltung zahlvk image41.png

Bankverbindungsdialogs anlegen. Finanzbuchhaltung zahlvk image42.png

Falls Sie für mehrere Kundenkonten automatisiert SEPA Lastschriftmandate anlegen und SEPA Mandatsanforderungsschreiben erstellen möchten, können Sie dies über das folgende Programm vornehmen lassen: Projekt: Finanzbuchhaltung Auswertungen / SEPA Mandatsverwaltung / SEPA Mandatsanforderungen drucken.

SEPA Lastschriftmandate pflegen / Unterschriftsdatum erfassen

Über den SEPA Mandatsinfo Dialog können Sie sich alle bereits angelegten SEPA Lastschriftmandate anzeigen lassen und diese dort mit einem Unterschriftsdatum (Signaturdatum) versehen. Diese Funktionalität ist aus der folgenden Menüfolge ausführbar: Projekt**: Finanzbuchhaltung / Gruppe Infos / Weitere /** SEPA Lastschriftmandatsübersicht Finanzbuchhaltung zahlvk image43.png

Wenn Sie das entsprechende SEPA Lastschriftmandat auswählen, können Sie über das Stift-Symbol in die SEPA Lastschriftmandatsverwaltung wechseln.

Steuerungen innerhalb der Lieferantenkontenstammdaten vornehmen (SEPA Überweisungen / Schecks)

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Steuerungen innerhalb der Lieferantenkontenstammdaten vornehmen	Wenn für die Lieferantenkonten SEPA Überweisungen oder Verrechnungsschecks erstellt werden sollen, müssen die nachfolgenden Steuerungen/Eingaben innerhalb der Lieferantenkontenstammdaten vorgenommen werden: Diese Funktionalität ist aus der folgenden Menüfolge ausführbar: Projekt: Finanzbuchhaltung / Stammdaten / Lieferantenkonten / Karteikartenreiter Zahlungs- und Mahnkonditionen Auswahl einer Zahlungsart: - Überweisung oder - Scheck - Für den Scheckdruck muss zudem die komplette Adresse des Lieferanten erfasst werden. Anlage einer Bankverbindung mit: - IBAN und - SWIFT Code - und bei ausländischen Bankverbindungen der Bankname. (Der SWIFT Code ist nur noch verpflichtend bis 31.01.2014 für inländische Zahlungen und bis 31.01.2016 für grenzüberschreitende Zahlungen) Kundennummer erfassen: Beim Zahlungsverkehr in Verbindung mit Lieferanten wird empfohlen, die Kundennummer des Lieferanten im Lieferantenstammsatz einzugeben. Das ist die Nummer, unter der Ihre Firma beim Lieferanten geführt wird. Diese wird dann standardmäßig im Verwendungszeck der Zahlungsträger angedruckt. Dadurch kann der Lieferant die eingehende Zahlung richtig und schnell zuordnen.

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Steuerungen innerhalb der Lieferantenkontenstammdaten vornehmen

Wenn für die Lieferantenkonten SEPA Überweisungen oder Verrechnungsschecks erstellt werden sollen, müssen die nachfolgenden Steuerungen/Eingaben innerhalb der Lieferantenkontenstammdaten vorgenommen werden: Diese Funktionalität ist aus der folgenden Menüfolge ausführbar: Projekt: Finanzbuchhaltung / Stammdaten / Lieferantenkonten / Karteikartenreiter Zahlungs- und Mahnkonditionen Finanzbuchhaltung zahlvk image44.png

Auswahl einer Zahlungsart: - Überweisung oder - Scheck - Für den Scheckdruck muss zudem die komplette Adresse des Lieferanten erfasst werden. Anlage einer Bankverbindung mit: - IBAN und - SWIFT Code - und bei ausländischen Bankverbindungen der Bankname. (Der SWIFT Code ist nur noch verpflichtend bis 31.01.2014 für inländische Zahlungen und bis 31.01.2016 für grenzüberschreitende Zahlungen) Kundennummer erfassen: Beim Zahlungsverkehr in Verbindung mit Lieferanten wird empfohlen, die Kundennummer des Lieferanten im Lieferantenstammsatz einzugeben. Das ist die Nummer, unter der Ihre Firma beim Lieferanten geführt wird. Diese wird dann standardmäßig im Verwendungszeck der Zahlungsträger angedruckt. Dadurch kann der Lieferant die eingehende Zahlung richtig und schnell zuordnen.

Druckränder für beleghaften Zahlungsträgerdruck einstellen

Checkliste Einrichtung Zahlungsverkehr Finanzbuchhaltung
Bei beleghaften Zahlungsträgerdruck – Druckränder einstellen	Programmaufruf: F8 Listenmanager / Karteikartenreiter Druckrand Für die Erstellung von beleghaften Zahlungsträgern (Überweisungs- und Scheckdruck) muss ggf. der Druckrand eingestellt werden, falls der Ausdruck nicht genau in die entsprechenden Laserformulare passt. Bei der Erstellung der Zahlungsträger auf Laserformulare, müssen die Druckränder innerhalb des Listenmanagers für die jeweils verwendeten Drucker und das Druckformat Hochformat vorgenommen werden. Das ist wichtig, damit u.a. die OCRA-Zeile auf dem Scheck auf der richtigen Höhe gedruckt wird und damit der Eindruck später zeilengenau auf dem Zahlungsverkehrsformular erfolgt. Zur Einstellung rufen Sie den Listenmanager über das entsprechende Symbol in der Symbolleiste oder über die Funktionstaste F8 auf und wechseln auf den Karteikartenreiter Druckrand. Anschließend drücken Sie die Schaltfläche Testdruck. Es wird eine Testseite direkt gedruckt. Geben Sie die gemessenen Werte der Testdruckseite ein. Der Dialog dazu wird automatisch nach der Durchführung des Testdrucks eingeblendet.

Checkliste Einrichtung Zahlungsverkehr Finanzbuchhaltung

Bei beleghaften Zahlungsträgerdruck – Druckränder einstellen

Programmaufruf: F8 Listenmanager / Karteikartenreiter Druckrand Für die Erstellung von beleghaften Zahlungsträgern (Überweisungs- und Scheckdruck) muss ggf. der Druckrand eingestellt werden, falls der Ausdruck nicht genau in die entsprechenden Laserformulare passt. Bei der Erstellung der Zahlungsträger auf Laserformulare, müssen die Druckränder innerhalb des Listenmanagers für die jeweils verwendeten Drucker und das Druckformat Hochformat vorgenommen werden. Das ist wichtig, damit u.a. die OCRA-Zeile auf dem Scheck auf der richtigen Höhe gedruckt wird und damit der Eindruck später zeilengenau auf dem Zahlungsverkehrsformular erfolgt. Zur Einstellung rufen Sie den Listenmanager über das entsprechende Symbol Finanzbuchhaltung zahlvk image45.png

in der Symbolleiste oder über die Funktionstaste F8 auf und wechseln auf den Karteikartenreiter Druckrand. Anschließend drücken Sie die Schaltfläche Testdruck. Es wird eine Testseite direkt gedruckt. Geben Sie die gemessenen Werte der Testdruckseite ein. Der Dialog dazu wird automatisch nach der Durchführung des Testdrucks eingeblendet. Finanzbuchhaltung zahlvk image46.png

Festlegung der Dateipfade für die SEPA Dateierstellung

Checkliste Einrichtung Zahlungsverkehr Finanzbuchhaltung
Festlegung der Dateiausgabepfade im Programmteil Allgemeiner Zahlungsverkehr	Diese Funktionalität ist aus der folgenden Menüfolge ausführbar: Projekt: Finanzbuchhaltung / OP Verwaltung / Zahlungsträger erstellen / Schaltfläche Optionen / Karteikartenreiter SEPA Datei. Im Programmteil Allgemeiner Zahlungsverkehr, in dem die Zahlungsträgererstellung erfolgt, muss für die Ausgabe von SEPA Zahlungsdateien ein Dateipfad vorgegeben werden. Festlegung der Einstellungen für die Zahlungsträgerstellung (SEPA Datei). Wenn die Zahlungen in Dateiform ausgegeben werden, sind die Einstellungen für die Dateiausgabe zu definieren wie z. B. der Datenpfad für Ausgabe der Datei sowie das Sicherungsverzeichnis. Diese Einstellungen werden über den ZVK-Optionsdialog vorgenommen: Geben Sie dort den Datenpfad für die SEPA Dateierstellung und einen separaten Datenpfad für das Sicherungsverzeichnis an. Hinweis: Die Einstellungen zur Pfadangabe sind benutzerbezogen.

Checkliste Einrichtung Zahlungsverkehr Finanzbuchhaltung

Festlegung der Dateiausgabepfade im Programmteil Allgemeiner Zahlungsverkehr

Diese Funktionalität ist aus der folgenden Menüfolge ausführbar: Projekt: Finanzbuchhaltung / OP Verwaltung / Zahlungsträger erstellen / Schaltfläche Optionen / Karteikartenreiter SEPA Datei. Im Programmteil Allgemeiner Zahlungsverkehr, in dem die Zahlungsträgererstellung erfolgt, muss für die Ausgabe von SEPA Zahlungsdateien ein Dateipfad vorgegeben werden. Festlegung der Einstellungen für die Zahlungsträgerstellung (SEPA Datei). Wenn die Zahlungen in Dateiform ausgegeben werden, sind die Einstellungen für die Dateiausgabe zu definieren wie z. B. der Datenpfad für Ausgabe der Datei sowie das Sicherungsverzeichnis. Diese Einstellungen werden über den ZVK-Optionsdialog vorgenommen: Geben Sie dort den Datenpfad für die SEPA Dateierstellung und einen separaten Datenpfad für das Sicherungsverzeichnis an. Hinweis: Die Einstellungen zur Pfadangabe sind benutzerbezogen. Finanzbuchhaltung zahlvk image47.png

Für Besondere Einstellungen beim Versand der SEPA-Zahlungsdateien über HBCI/FinTS Option vornehmen

Checkliste Umstellung auf SEPA Lastschriften
HBCI/FinTS Versand Ausführungsdatum	Was ist das HBCI/FinTS Protokoll? HBCI/FinTS ist eine Standard-Schnittstellenprotokoll für das Versenden von Zahlungsdateien zwischen Kunde und Bank, welches von Ihrem Online-Banking-Programm genutzt wird. Das HBCI/FinTS Protokoll ist auf Privatkunden ausgerichtet. Das Pendant zu HBCI/FinTS ist das EBICS Protokoll (ausgerichtet auf Firmenkunden). Wenn Sie bei SEPA-Überweisungen und Versand über HBCI/FinTS kein Ausführungsdatum hinterlegen, muss das Ausführungsdatum innerhalb der SEPA-Überweisungsdatei fix mit dem Wert 1999-01-01 belegt werden. Das Ausführungsdatum wird beim direkten Versand über das Online-Banking Programm von der Festplatte geprüft. Wenn Sie die SEPA-Datei in Ihr Online-Banking-Programm importieren, wird das Ausführungsdatum i.d.R. nicht geprüft. In ADDISON können Sie über eine Option aktivieren, dass das Ausführungsdatum, insofern kein anderes vorgegeben wird, mit dem Wert 1999-01-01 automatisch hinterlegt wird. Diese Funktionalität ist aus der folgenden Menüfolge ausführbar: Projekt: Mandant / Unternehmen / Registerkarte Bankverbindungen / Registerkarte SEPA-Daten / Kontrollkästchen: SEPA-Datei wird über FinTS an die Bank versendet.

Checkliste Umstellung auf SEPA Lastschriften

HBCI/FinTS Versand Ausführungsdatum

Was ist das HBCI/FinTS Protokoll? HBCI/FinTS ist eine Standard-Schnittstellenprotokoll für das Versenden von Zahlungsdateien zwischen Kunde und Bank, welches von Ihrem Online-Banking-Programm genutzt wird. Das HBCI/FinTS Protokoll ist auf Privatkunden ausgerichtet. Das Pendant zu HBCI/FinTS ist das EBICS Protokoll (ausgerichtet auf Firmenkunden). Wenn Sie bei SEPA-Überweisungen und Versand über HBCI/FinTS kein Ausführungsdatum hinterlegen, muss das Ausführungsdatum innerhalb der SEPA-Überweisungsdatei fix mit dem Wert 1999-01-01 belegt werden. Das Ausführungsdatum wird beim direkten Versand über das Online-Banking Programm von der Festplatte geprüft. Wenn Sie die SEPA-Datei in Ihr Online-Banking-Programm importieren, wird das Ausführungsdatum i.d.R. nicht geprüft. In ADDISON können Sie über eine Option aktivieren, dass das Ausführungsdatum, insofern kein anderes vorgegeben wird, mit dem Wert 1999-01-01 automatisch hinterlegt wird. Diese Funktionalität ist aus der folgenden Menüfolge ausführbar: Projekt: Mandant / Unternehmen / Registerkarte Bankverbindungen / Registerkarte SEPA-Daten / Kontrollkästchen: SEPA-Datei wird über FinTS an die Bank versendet. Finanzbuchhaltung zahlvk image48.png

Checkliste Umstellung auf SEPA-Lastschriften
HBCI/FinTS Versand von SEPA-Lastschriften	SEPA-Lastschriftzahlungsdateien enthalten logische Blöcke bzw. Sammler (Payment Information Blöcke). Einmal-, Erst- und Folgelastschriften werden je nach Fälligkeit in separaten Blöcken/Sammlern in der SEPA-Lastschriftdatei aufgeführt. Beim direkten Versand von der Festplatte über ein Online- Banking-Programm oder Import in ein Online-Banking-Portal müssen die SEPA-Lastschriften in jeweils getrennten SEPA-Zahlungsdateien nach den o.g. Sammlern vorliegen! In ADDISON können Sie einstellen, dass je Sammler eine separate SEPA-Zahlungsdatei erstellt wird. Durch die unterschiedlichen Fälligkeiten können dabei jedoch eine Vielzahl von Zahlungsdateien entstehen! Alternativ können Sie bei den meisten Online-Banking-Programmen die SEPA Lastschriftdatei in das Online-Banking-Programm importieren und den Versand aus dem Programm heraus durchführen. Allerdings kann dieses mit einem erhöhten Arbeitsaufwand verbunden sein. Eine weite Alternative ist, den Versand von der Hausbank von HBCI/FinTS auf EBICS umzustellen, EBICS ist für den Versand von SEPA Lastschriften zu präferieren.

Checkliste Umstellung auf SEPA-Lastschriften

HBCI/FinTS Versand von SEPA-Lastschriften

SEPA-Lastschriftzahlungsdateien enthalten logische Blöcke bzw. Sammler (Payment Information Blöcke). Einmal-, Erst- und Folgelastschriften werden je nach Fälligkeit in separaten Blöcken/Sammlern in der SEPA-Lastschriftdatei aufgeführt. Beim direkten Versand von der Festplatte über ein Online- Banking-Programm oder Import in ein Online-Banking-Portal müssen die SEPA-Lastschriften in jeweils getrennten SEPA-Zahlungsdateien nach den o.g. Sammlern vorliegen! In ADDISON können Sie einstellen, dass je Sammler eine separate SEPA-Zahlungsdatei erstellt wird. #3494514: Finanzbuchhaltung zahlvk image49.png

#3494514: Finanzbuchhaltung zahlvk image49.png

Durch die unterschiedlichen Fälligkeiten können dabei jedoch eine Vielzahl von Zahlungsdateien entstehen! Alternativ können Sie bei den meisten Online-Banking-Programmen die SEPA Lastschriftdatei in das Online-Banking-Programm importieren und den Versand aus dem Programm heraus durchführen. Allerdings kann dieses mit einem erhöhten Arbeitsaufwand verbunden sein. Eine weite Alternative ist, den Versand von der Hausbank von HBCI/FinTS auf EBICS umzustellen, EBICS ist für den Versand von SEPA Lastschriften zu präferieren.