Funktionsweise
Funktionsweise
Registerkarte Wirtschaftsgut
Allgemein
In diesem Register erfassen Sie die Daten der Wirtschaftsgüter, für die Sie einen Finanzierungsvergleich durchführen möchten. Sie können bis zu drei verschiedene Wirtschaftsgüter hinterlegen. Das bietet sich bei einem Finanzierungsvergleich von z.B. zwei verschiedenen PKW an.
Möchten Sie ein weiteres Wirtschaftsgut anlegen, klicken Sie auf Wirtschaftsgut 2 bzw. Wirtschaftsgut 3. Die Erfassung erfolgt analog zum ersten Wirtschaftsgut.
Weitere Vergleiche können mit der Schaltfläche 
Denken Sie daran, dass die aktuell vorhandenen Daten evtl. erst gespeichert werden müssen, da sie durch die Neuanlage entfernt werden.
Ein bereits gespeicherter Vergleich kann mit der Schaltfläche 
Über das Auswahlfenster können vorhandene Datensätze gelöscht werden.
Bruttofinanzierung pro Wirtschaftsgut
Wirtschaftsgüter, können jetzt auch trotz Vorsteuerabzugsberechtigung des Mandanten brutto finanziert werden (z. B. Kauf von Privat).
Wählen Sie dazu bei Bedarf die „Option Anschaffung enthält USt = Nein“ im betreffenden Wirtschaftsgut.
Steuerdaten
Erfassen Sie hier die steuerlich relevanten Daten, die für die Berechnung der Finanzierung notwendig sind.
Wurde die Vorsteuerabzugsberechtigung mit Ja erfasst, wird sie automatisch aus dem Listenpreis Brutto heraus gerechnet.
Steuerliche Auswirkung im Folgejahr
Der steuerliche Vorteil wird grundsätzlich um ein Jahr versetzt (später) berechnet. Allerdings kann es auch vorkommen, dass sich der Steuervorteil durch gekürzte Vorauszahlungen, bereits im gleichen Jahr auswirkt. In diesem Fall aktivieren Sie die Option Steuerliche Auswirkung im gleichen Jahr wie Betriebsausgabe berücksichtigen.
Das Unterregister Steuerdaten enthält allgemeingültige Angaben und ist unabhängig vom gewählten Wirtschaftsgut.
Abschreibung
Um die steuerlichen Auswirkungen zu berechnen werden Angaben zur Abschreibung benötigt. Diese Daten erfassen Sie in diesem Unterregister.
Die Angaben im Unterregister Abschreibung sind abhängig vom aktuell aktiven Wirtschaftsgut.
Zuschüsse
Erhalten Sie für die Kreditfinanzierung Zuschüsse, sind diese hier zu erfassen.
- Die Angaben im Unterregister Zuschüsse sind abhängig vom aktuell aktiven Wirtschaftsgut.
- Zulagen und Zuschüsse werden bei der Berechnung der AfA berücksichtigt, Investitionszulagen hingegen nicht.
Kontrolle Adressdaten
In diesem Register werden Ihnen die Adressdaten der zuständigen Kanzlei und des Mandanten angezeigt.
Wurde ein bereits gespeicherter Vergleich geöffnet, können die aktuellen Adressdaten der Kanzlei und des Mandanten aktualisiert werden.
Das Unterregister Kontrolle Adressdaten enthält allgemeingültige Angaben und ist unabhängig vom gewählten Wirtschaftsgut.
Registerkarte Angebotsdaten
Allgemein
Erfassen Sie hier die verschiedenen Kredit- oder Leasingangebote.
Folgende Finanzierungsarten können Sie wählen:
- Leasingvertrag
- Annuitätenkredit
- Tilgungsdarlehen
- Mietkauf
Zu dem jeweils markierten Angebot können Sie die relevanten Daten in den angebotenen Registern unterhalb der Auflistung erfassen. Ordnen Sie dem Finanzierungsangebot das Wirtschaftsgut zu. Standardmäßig wird immer das erste Wirtschaftsgut vorgeschlagen. Sie können bis zu 5 Angebote erfassen. Diese Angebote werden im Register Auswertung verglichen und bewertet.
Kreditrechner
Mit dem Kreditrechner können Sie noch unbekannte Eckdaten eines Annuitätenkredits oder eines Tilgungsdarlehens berechnet werden. Gehen Sie folgendermaßen vor:
Wahl der Kreditart
Wert markieren, der ermittelt werden soll
Alle weiteren Werte erfassen => der markierte Wert wird automatisch berechnet!
Der Tilgungsplan öffnet sich bei Klick auf die Schaltfläche. Er errechnet sich aus den im Kreditrechner erfassten Angaben.
Zusätzlich zu der angezeigten Liste kann eine Druckvorschau erzeugt oder der Tilgungsplan direkt ohne Vorschau gedruckt werden.
Der Inhalt der folgenden Unterregister richtet sich nach dem markierten Angebot im oberen Bereich!
Tilgungskredit / Leasingvertrag / Annuitätenkredit / Mietkauf
In Abhängigkeit zur gewählten Finanzierungsart wird Ihnen das folgende Register angeboten.
Ordnen Sie zunächst das Wirtschaftsgut zu und erfassen Sie den Namen des Leasing- bzw. Kreditgebers. Alle anderen Angaben erfassen Sie gemäß dem Ihnen vorliegenden Angebot.
Leasingvertrag
Tilgungskredit
Die Kreditangebote können wahlweise mit dem effektiven Jahreszins oder aber dem Nominalzins erfasst werden.
Dies betrifft folgende Finanzierungsarten:
Annuitätenkredit
Tilgungskredit
Mietkauf
Zahlung erste Tilgung
Zusätzlich zum Vertragsbeginn können Sie abweichend hiervon das Datum der ersten Tilgung erfassen.
Dies wird z.B. für Darlehen benötigt, die im ersten Jahr tilgungsfrei sind, die Zinsen jedoch berechnet werden.
Weicht die erste Tilgung vom Vertragsbeginn ab, wird die tilgungsfreie Zeit in Klammern hinter dem Feld Laufzeit in Monaten ausgegeben.
Tilgungsplan
Der Tilgungsplan errechnet sich aus Ihren Angaben in den vorherigen Registern.
Zusätzlich zu der angezeigten Liste kann eine Druckvorschau erzeugt oder der Tilgungsplan direkt ohne Vorschau gedruckt werden.
Zahlungsübersicht
In diesem Register erhalten Sie einen Überblick über die fälligen Beträge pro Jahr des oben gewählten Angebots:
Steuerliche Anschaffungskosten
Zur Nachvollziehbarkeit der AfA im Register Steuerübersicht, wird Ihnen hier die Berechnung dargestellt.
Zulagen und Zuschüsse werden bei der Berechnung der AfA berücksichtigt, Investitionszulagen hingegen nicht.
Nach Ablauf der Sonderabschreibung wird die AfA für die Restmonate neu ermittelt.
Dieses Register wird bei Leasingverträgen nicht angeboten!
Steuerübersicht
Die steuerlichen Auswirkungen des aktuell markierten Angebots werden hier jahresweise dargestellt.
Die steuerlichen Auswirkungen werden grundsätzlich jeweils um ein Jahr später ausgewiesen.
Sollen die Auswirkungen im gleichen Jahr dargestellt werden, lesen Sie bitte hier weiter: Kapitel Steuerdaten.
Registerkarte Auswertung
Allgemein
Ein Vergleich aller erfassten Angebote erfolgt in diesem Register.
Im oberen Bereich dieses Registers wird der Vergleich tabellarisch dargestellt.
Die Auswertung der effektiven Monatskosten lässt einen objektiveren Vergleich von Verträgen mit unterschiedlichen Laufzeiten zu.
Sie haben die Möglichkeit sich das Ergebnis am Bildschirm anzeigen zu lassen, aber auch als Bericht zu drucken.
Der Gesamtbericht beinhaltet eine Zusammenfassung aller Register. Einzelne Seiten können im Unterregister Druck für die Ausgabe unterdrückt werden.
Bei der Ausgabe des Leasing / Kredit-Vergleichs erfolgt zunächst eine Vorschau.
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Excel-Export
Beachten Sie bitte beim Excel2007-Export folgende Optionen:
Einzelne Datei
: = Ausgabe der ersten Seite
Eine Datei je Seite
: = eine Arbeitsmappe, pro Seite ein Tabellenblatt
Unterschiedliche Dateien
: = pro Seite eine Arbeitsmappe
Druck Listenmanager
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Der Bericht wird über diese Funktion direkt in den Listen-manager gedruckt. Dort kann er auch als PDF-Dokument an das Online-Portal gesendet werden. |
Auswertung Grafik
Die im oberen Bereich angezeigte Tabelle wird hier grafisch ausgewertet.
Die Auswertung der effektiven Monatskosten lässt einen objektiveren Vergleich von Verträgen mit unterschiedlichen Laufzeiten zu.
Druck
Markieren Sie hier die Seiten, die im Gesamtbericht berücksichtigt werden sollen.
Einzelne Seiten des Gesamtberichts können hier über die Vorschau ausgegeben oder auch direkt gedruckt werden.
