OP-Vorschlag Lastschriften – Durchführung

OP-Vorschlag Lastschriften – Durchführung

Diese Funktionalität ist aus der folgenden Menüfolge ausführbar: OP-Verwaltung / Kundenzahlungen vorschlagen

Erstellungsdatum der Lastschriften

Das Erstellungsdatum der Lastschriften (standardmäßig Tagesdatum) ist das Datum, mit dem der Zahlvorschlag erstellt wird und maßgeblich für die Fälligkeitsberechnung und welche Offenen-Posten zur Lastschrifterstellung vorgeschlagen werden.

Die Erstellung von SEPA Einzellastschriften je OP ist im Firmenstamm aktiviert:

Geben Sie bei der Erstellung von SEPA Einzellastschriften hier das Datum ein, an dem Sie vorhaben, die SEPA Lastschriftdatei bei der Bank einzureichen.

Reichen Sie die SEPA Lastschriftdatei bitte genau an dem hier vorgegebenen Erstellungsdatum bei der Bank ein und falls Sie das Datum vordatiert haben, auch nicht früher, denn somit wird ggf. die maximale 14-Tage Vorlauffrist nicht eingehalten.

Weiterführende Hinweise

Wenn Sie SEPA Einzellastschriften erstellen, müssen Sie die SEPA Lastschriftdatei unbedingt rechtzeitig unter Berücksichtigung der sog. Cut Off Zeiten (spätester Annahmezeitpunkt für die Bearbeitung am Einreichungstag) am Erstellungstag des Zahlstapels bei der Bank einreichen.

Ansonsten kann es sein, dass die Vorlauftage nicht eingehalten werden, und die Bank die Fälligkeit in die Zukunft korrigiert. Somit stimmen dann die Absummierungen der Banksammelliste nicht mehr mit den Gutschriften der Lastschriften auf dem Kontoauszug überein oder die SEPA Lastschriften werden ggf. von der Bank abgewiesen.

Wenn Sie beispielweise den Zahlstapel am Spätnachmittag erstellen und die Cut Off Zeiten Ihrer Hausbank bereits überschritten sind, geben Sie bitte als Erstellungsdatum bitte den nächsten Tag ein.

Bitte beachten Sie bei der Einreichung von SEPA Einzellastschriften über das Service RZ (Efis), dass Sie auch hier am Einreichungstag der SEPA Lastschriftdatei den Begleitzettel rechtzeitig unter Beachtung der Cut Off Zeiten an die Bank faxen, damit die Einreichungs-Vorlauftage eingehalten werden können.

Automatische Korrektur der SEPA Einzugsfälligkeit am OP Zahlsatz

Falls die Fälligkeit eines Offenen-Postens bereits älter ist, als die Mindest-Bankeinreichungsvorlauftage, so wird der OP nicht mit seiner original OP-Fälligkeit eingezogen, sondern die SEPA Lastschrift-Fälligkeit wird im Zahlstapel am Lastschrift-Zahlsatz automatisch hochkorrigiert.

Beispiel
Lastschriftart	Basislastschrift (SEPA V 3.0 mit 2 Vorlauftagen)
Lastschriftfrequenz	Folgelastschrift
Einreichungsvorlauftage	2 (1 Vorlauftag + 1 Bankbearbeitungstag)
Fälligkeit des OP's	14.11.2017
Erstelldatum des Zahlstapels	14.11.2017
SEPA Einzugsfälligkeit (korrigiert) (unter Berücksichtigung von Bankarbeitstagen!)	16.11.2017

Bei der Freigabe eines Offenen-Postens zu einer SEPA Lastschrift wird die SEPA Fälligkeit, wenn nötig, einmalig hoch korrigiert und später nicht noch einmal verändert und bei der SEPA Dateierstellung nachkorrigiert!

Erstellung von SEPA Einzellastschriften und Gutschriften

Wenn Sie die Erstellung von SEPA Einzellastschriften aktiviert haben, werden die Rechnungs-OPs als einzelne SEPA Lastschrift frei gegeben. Gutschriften und Zahlungen, die nicht zu einer bestimmten Rechnungsnummer zugeordnet wurden, werden nicht frei gegeben, da der Zahlbetrag dieser nicht positiv ist. Diese können Sie später in einem Rücküberweisungslauf zurücküberweisen.

Tage bis zum nächsten Zahlungslauf

Hier können die Anzahl Tage eingegeben werden, wann der nächste Zahlungslauf gemacht werden soll.

Damit wird dann das Feld Datum des voraussichtlich nächsten Lastschrifteinzugs automatisch berechnet und vorbelegt.

Die vorgegebene Anzahl Tage werden gespeichert und beim nächsten Aufruf des Programms wieder neu vorgeschlagen.

Erstellung von SEPA Einzellastschriften ist im Firmenstamm aktiviert

SEPA Lastschriften dürfen mit einem SEPA Lastschrift Fälligkeitsdatum, was maximal 14 Kalendertage in der Zukunft liegt, bei der Bank eingereicht werden.

Daher können Sie hier**,** wenn Sie die o.g. Option aktiviert haben, maximal 14 Kalendertage eingeben.

Datum des voraussichtlich nächsten Lastschrifteinzugs

Das Programm ermittelt in Verbindung mit dem vorgegebenen

• Erstelldatum der Lastschriften und dem
• Datum des voraussichtlich nächsten Lastschrifteinzugs (standardmäßig Tagesdatum + 10 Tage),

ob ein Offener-Posten automatisch zur Zahlung vorgeschlagen wird oder ob er erst bei einem der nächsten Zahlungsläufe berücksichtigt wird.

Beispiel

Ein Kunde hat als Standard-Zahlungskondition ein Zahlungsziel von 30 Tagen netto (ohne Abzug von Skonto) eingeräumt bekommen.

Rechnung 1 vom 19.10. ist netto zahlbar (30 Tage) bis 18.11.

Rechnung 2 vom 28.10. ist netto zahlbar (30 Tage) bis 27.11.

Der Lastschriftlauf wird am 14.11. erstellt.

Als Datum des voraussichtlich nächsten Lastschrifteinzugs

Wird der 24.11. vorgegeben.

Die Rechnung Nr. 1 wird beim Lastschriftlauf am 14.11. automatisch vorgeschlagen, da sie beim nächsten Lastschriftlauf, am 24.11., bereits überfällig wäre.

Die Rechnung Nr. 2 ist am 24.11. immer noch netto zahlbar, daher wird sie bei diesem Lastschriftlauf am 14.11. noch nicht vorgeschlagen. Bei Kunden, die lt. ihrer Standard-Zahlungs-kondition einen Skontoabzug gewährt bekommen, wird aufgrund der Skontofälligkeitstage die Fälligkeitsberechnung durchgeführt.

Kontenbereich

Bei der Selektion werden standardmäßig alle Kundenkonten mit den nachfolgenden Kriterien berücksichtigt:

• Kundenkonten die im Stammsatz mit der Zahlungsart Basis-Lastschrift sowie
• Kundenkonten, die im Stammsatz mit der Zahlungsart Firmen-Lastschrift angelegt wurden.

Wenn Sie die Optionen:

• Zahlungsart von OP berücksichtigen bei Konten mit Zahlungsart bzw.
• Zahlungsart von OP berücksichtigen bei Konten ohne Zahlungsart

aktiviert haben, werden auch Kundenkonten ohne feste Zahlungsart im Kundenkonten-Stammsatz berücksichtigt und die Zahlungsart des Offenen Postens verwendet.

Abweichenden Sortier-Sl berücksichtigen

Mit dieser Funktion wird der abweichende Sortier-SL, den Sie beispielweise im Buchungsprogramm (F9 Buchungszusatzdaten) je OP erfassen können, berücksichtigt, wenn Sie den Zahlvorschlag nach Sortierschlüssel erstellen lassen. Damit können Sie beispielsweise den OPs projektbezogene Sortier-Sl zuordnen, und dann eine projektbezogene Zahlung vornehmen.

Wenn Sie die neue Option aktivieren, wird automatisch je Sortier-SL ein eigener Zahlstapel angelegt.

Schaltfläche Filterung

Die Schaltfläche Filterung steht Ihnen nur zur Verfügung, wenn Sie in den Stammdaten freie Felder definiert haben.

Weiterführende Informationen zu diesem Thema finden Sie in der Produktdokumentation Freie Felder.

Kundenkonten mit einer Standard-Zahlungskondition, die einen Skontoabzug vorsieht, werden auch nach Ablauf der Skontofrist immer mit Skontoabzug vorgeschlagen. Damit bekommt der Kunde immer den vereinbarten Skonto gewährt, auch wenn einmal der Lastschriftlauf verspätet durchgeführt wird.

Alle Offenen-Posten sofort berücksichtigen

Wenn die Funktion aktiviert wurde, werden automatisch für alle Offenen-Posten der Kunden, die am Zahlungsverkehr teilnehmen, Lastschriften erstellt, ohne Berücksichtigung der Fälligkeit.

Erstellung von SEPA Einzellastschriften ist im Firmenstamm aktiviert

Bei der Erstellung von SEPA Einzellastschriften ist diese Option deaktiviert, da hier nur Offene-Posten freigegeben werden dürfen, deren Fälligkeitsdatum maximal 14 Kalendertage in der Zukunft liegt.

Drucken der erstellten Zahlstapel

Wenn diese Funktion aktiviert ist, wird der Zahlstapel in Form einer Zahlungsvorschlagsliste sofort gedruckt. (Listenmanager)

Druck sortieren nach Empf. Bezeichnung

Die Konten werden auf der Zahlungsvorschlagsliste nach Kontobezeichnung 1 (Nachname/Firmenname) sortiert.

Name Konto nach Seitenwechsel nochmals drucken

Wenn die freigegebenen Offenen-Posten eines Kundenkontos auf der Folgeseite gedruckt werden, werden beim Aktivieren dieser Option der Kundenkontoname und die Bankverbindungsdaten erneut geduckt.

Skontoabzug bei Gutschriften

Wenn Gutschriften ebenfalls um den Skonto laut Standard-Zahlungsschlüssel vermindert werden sollen, muss diese Funktion aktiviert werden.

Rücküberweisungen

Dieses Programm erstellt automatisch auch Rücküberweisungen für Kunden mit fälligen Offenen-Posten, die zusammen einen negativen Saldo ergeben.

Die Rücküberweisungen werden nur vorgeschlagen, wenn der negative Saldo sich aus Gutschriften und Rechnungen und nicht aus Zahlungsbuchungen ergibt. Erhaltene Anzahlungen auf noch nicht eingebuchte Rechnungen werden dadurch nicht einfach wieder zurück überwiesen.

Rücküberweisungen aus Finanzkontobuchungen

Wenn Sie Überzahlungen auf Kundenkonten haben und diese zurück überweisen möchten, aktivieren Sie diese Funktion.

Rücküberweisungen zurückhalten

Über die Funktion Rücküberweisungen zurückhalten können Sie vorgeben, dass nur Konten zur Lastschrift vorgeschlagen werden und dass somit generell keine Rücküberweisungen erstellt werden.

Rücküberweisung für Konten ohne Zahlungsart

Konten, bei denen in den Stammdaten keine Zahlungsart eingetragen ist, werden für Rücküberweisungen berücksichtigt, vorausgesetzt bei den Konten ist eine Hausbankverbindung eingetragen.

Zahlungsart von OP berücksichtigen bei Konten ohne Zahlungsart

Wenn Sie diesen Check aktivieren, werden Kundenkonten und deren Offene-Posten bei OP-Vorschlag berücksichtigt, bei denen keine feste Zahlungsart im Kontenstamm zugeordnet ist. Dabei werden nur Offene-Posten frei gegeben, bei denen eine Zahlungsart direkt beim Offenen-Posten gesteuert wurde.

Die Zahlungsart können Sie im Buchungsprogramm über F9 Buchungszusatzdaten erfassen.

Zahlungsart von OP berücksichtigen bei Konten mit Zahlungsart

Wenn Sie diesen Check aktivieren, werden die Offenen-Posten nicht aufgrund der fest hinterlegten Zahlungsart beim Kundenkonto freigegeben, sondern mit der bei den Offenen-Posten hinterlegten Zahlungsart. Die Zahlungsart können Sie im Buchungsprogramm über F9 Buchungszusatzdaten erfassen.

Zahlungsvorschlagsliste SEPA Lastschriften

Auf der Zahlungsvorschlagsliste wird in der Text/Hinweisspalte die Einzugsfälligkeit des OPs der SEPA Lastschriften angedruckt.

Dies ist das Datum, an dem ein OP aufgrund der neuen Vorlauftage spätestens bei der Bank eingereicht werden muss.

Ablauf / Inhalte Dateierstellung SEPA Lastschriften

Aktualisierung der SEPA Lastschriftmandate

Bei der SEPA Zahlungsdateierstellung werden die Mandatsdaten mit folgenden Daten aktualisiert:

• Datum der Lastschriftdateierstellung
• Fälligkeitsdatum der Lastschrift
• Lastschriftbetrag
• Gläubiger ID
• Erstverwendungsdatum Mandat / Mandatsversion
• und dem Gläubiger Namen.

Über diese Angaben werden für die nächste Lastschrifterstellung folgende Sachverhalte geprüft:

• Lastschriftfrequenz für die nächste Lastschrifterstellung
• Gültigkeit eines Mandates (36 Monatsfrist)
• Prüfung, ob eine Mandatsänderungsmeldung
  ausgegeben werden muss.

Zahlungsavis für SEPA Lastschriften

Auf den Zahlungsavisen für SEPA Lastschriften werden Ihre Gläubiger ID und die Mandats ID sowie das Fälligkeitsdatum der SEPA Lastschrift angedruckt.

Ausführungsdatum

Wenn Sie im Programmteil Allgemeiner Zahlungsverkehr ein Ausführungsdatum erfassen, wird dieses nur für ggf. in dem Zahlstapel enthaltene Rücküberweisungen verwendet.

Bei SEPA Lastschriften kann kein Ausführungsdatum mehr vorgegeben werden!