Funktionsweise

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Registerkarte Wirtschaftsgut

Allgemein

In diesem Register erfassen Sie die Daten der Wirtschaftsgüter, für die Sie einen Finanzierungsvergleich durchführen möchten. Sie können bis zu drei verschiedene Wirtschaftsgüter hinterlegen. Das bietet sich bei einem Finanzierungsvergleich von z.B. zwei verschiedenen PKW an.

Möchten Sie ein weiteres Wirtschaftsgut anlegen, klicken Sie auf Wirtschaftsgut 2 bzw. Wirtschaftsgut 3. Die Erfassung erfolgt analog zum ersten Wirtschaftsgut.

Weitere Vergleiche können mit der Schaltfläche angelegt werden.

Denken Sie daran, dass die aktuell vorhandenen Daten evtl. erst gespeichert werden müssen, da sie durch die Neuanlage entfernt werden.

Ein bereits gespeicherter Vergleich kann mit der Schaltfläche geladen werden. Die Finanzierungsvergleiche werden mandantenspezifisch gespeichert.

Über das Auswahlfenster können vorhandene Datensätze gelöscht werden.

Bruttofinanzierung pro Wirtschaftsgut

Wirtschaftsgüter, können jetzt auch trotz Vorsteuerabzugsberechtigung des Mandanten brutto finanziert werden (z. B. Kauf von Privat).

Wählen Sie dazu bei Bedarf die „Option Anschaffung enthält USt = Nein“ im betreffenden Wirtschaftsgut.

Steuerdaten

Erfassen Sie hier die steuerlich relevanten Daten, die für die Berechnung der Finanzierung notwendig sind.

Wurde die Vorsteuerabzugsberechtigung mit Ja erfasst, wird sie automatisch aus dem Listenpreis Brutto heraus gerechnet.

Steuerliche Auswirkung im Folgejahr

Der steuerliche Vorteil wird grundsätzlich um ein Jahr versetzt (später) berechnet. Allerdings kann es auch vorkommen, dass sich der Steuervorteil durch gekürzte Vorauszahlungen, bereits im gleichen Jahr auswirkt. In diesem Fall aktivieren Sie die Option Steuerliche Auswirkung im gleichen Jahr wie Betriebsausgabe berücksichtigen.

Das Unterregister Steuerdaten enthält allgemeingültige Angaben und ist unabhängig vom gewählten Wirtschaftsgut.

Abschreibung

Um die steuerlichen Auswirkungen zu berechnen werden Angaben zur Abschreibung benötigt. Diese Daten erfassen Sie in diesem Unterregister.

Die Angaben im Unterregister Abschreibung sind abhängig vom aktuell aktiven Wirtschaftsgut.

Zuschüsse

Erhalten Sie für die Kreditfinanzierung Zuschüsse, sind diese hier zu erfassen.

• Die Angaben im Unterregister Zuschüsse sind abhängig vom aktuell aktiven Wirtschaftsgut.
• Zulagen und Zuschüsse werden bei der Berechnung der AfA berücksichtigt, Investitionszulagen hingegen nicht.

Kontrolle Adressdaten

In diesem Register werden Ihnen die Adressdaten der zuständigen Kanzlei und des Mandanten angezeigt.

Wurde ein bereits gespeicherter Vergleich geöffnet, können die aktuellen Adressdaten der Kanzlei und des Mandanten aktualisiert werden.

Das Unterregister Kontrolle Adressdaten enthält allgemeingültige Angaben und ist unabhängig vom gewählten Wirtschaftsgut.

Registerkarte Angebotsdaten

Allgemein

Erfassen Sie hier die verschiedenen Kredit- oder Leasingangebote.

Folgende Finanzierungsarten können Sie wählen:

• Leasingvertrag
• Annuitätenkredit
• Tilgungsdarlehen
• Mietkauf

Zu dem jeweils markierten Angebot können Sie die relevanten Daten in den angebotenen Registern unterhalb der Auflistung erfassen. Ordnen Sie dem Finanzierungsangebot das Wirtschaftsgut zu. Standardmäßig wird immer das erste Wirtschaftsgut vorgeschlagen. Sie können bis zu 5 Angebote erfassen. Diese Angebote werden im Register Auswertung verglichen und bewertet.

Kreditrechner

Mit dem Kreditrechner können Sie noch unbekannte Eckdaten eines Annuitätenkredits oder eines Tilgungsdarlehens berechnet werden. Gehen Sie folgendermaßen vor:

1. Wahl der Kreditart

2. Wert markieren, der ermittelt werden soll

3. Alle weiteren Werte erfassen => der markierte Wert wird automatisch berechnet!

Der Tilgungsplan öffnet sich bei Klick auf die Schaltfläche. Er errechnet sich aus den im Kreditrechner erfassten Angaben.

Zusätzlich zu der angezeigten Liste kann eine Druckvorschau erzeugt oder der Tilgungsplan direkt ohne Vorschau gedruckt werden.

Der Inhalt der folgenden Unterregister richtet sich nach dem markierten Angebot im oberen Bereich!

Tilgungskredit / Leasingvertrag / Annuitätenkredit / Mietkauf

In Abhängigkeit zur gewählten Finanzierungsart wird Ihnen das folgende Register angeboten.

Ordnen Sie zunächst das Wirtschaftsgut zu und erfassen Sie den Namen des Leasing- bzw. Kreditgebers. Alle anderen Angaben erfassen Sie gemäß dem Ihnen vorliegenden Angebot.

Leasingvertrag

Tilgungskredit

Die Kreditangebote können wahlweise mit dem effektiven Jahreszins oder aber dem Nominalzins erfasst werden.

Dies betrifft folgende Finanzierungsarten:

• Annuitätenkredit

• Tilgungskredit

• Mietkauf

Zahlung erste Tilgung

Zusätzlich zum Vertragsbeginn können Sie abweichend hiervon das Datum der ersten Tilgung erfassen.

Dies wird z.B. für Darlehen benötigt, die im ersten Jahr tilgungsfrei sind, die Zinsen jedoch berechnet werden.

Weicht die erste Tilgung vom Vertragsbeginn ab, wird die tilgungsfreie Zeit in Klammern hinter dem Feld Laufzeit in Monaten ausgegeben.

Tilgungsplan

Der Tilgungsplan errechnet sich aus Ihren Angaben in den vorherigen Registern.

Zusätzlich zu der angezeigten Liste kann eine Druckvorschau erzeugt oder der Tilgungsplan direkt ohne Vorschau gedruckt werden.

Zahlungsübersicht

In diesem Register erhalten Sie einen Überblick über die fälligen Beträge pro Jahr des oben gewählten Angebots:

Steuerliche Anschaffungskosten

Zur Nachvollziehbarkeit der AfA im Register Steuerübersicht, wird Ihnen hier die Berechnung dargestellt.

• Zulagen und Zuschüsse werden bei der Berechnung der AfA berücksichtigt, Investitionszulagen hingegen nicht.

• Nach Ablauf der Sonderabschreibung wird die AfA für die Restmonate neu ermittelt.

• Dieses Register wird bei Leasingverträgen nicht angeboten!

Steuerübersicht

Die steuerlichen Auswirkungen des aktuell markierten Angebots werden hier jahresweise dargestellt.

Die steuerlichen Auswirkungen werden grundsätzlich jeweils um ein Jahr später ausgewiesen.

Sollen die Auswirkungen im gleichen Jahr dargestellt werden, lesen Sie bitte hier weiter: [Kapitel Steuerdaten].

Registerkarte Auswertung

Allgemein

Ein Vergleich aller erfassten Angebote erfolgt in diesem Register.

Im oberen Bereich dieses Registers wird der Vergleich tabellarisch dargestellt.

Die Auswertung der effektiven Monatskosten lässt einen objektiveren Vergleich von Verträgen mit unterschiedlichen Laufzeiten zu.

Sie haben die Möglichkeit sich das Ergebnis am Bildschirm anzeigen zu lassen, aber auch als Bericht zu drucken.

Der Gesamtbericht beinhaltet eine Zusammenfassung aller Register. Einzelne Seiten können im Unterregister Druck für die Ausgabe unterdrückt werden.

Bei der Ausgabe des Leasing / Kredit-Vergleichs erfolgt zunächst eine Vorschau.

In der Vorschau können Sie zusätzlich zum Druck den Vergleich in unterschiedlichen Datei-Formaten exportieren und auch per E-Mail verschicken. Folgende Formate sind möglich:

Excel-Export

Beachten Sie bitte beim Excel2007-Export folgende Optionen:

• Einzelne Datei

• : = Ausgabe der ersten Seite

• Eine Datei je Seite

• : = eine Arbeitsmappe, pro Seite ein Tabellenblatt

• Unterschiedliche Dateien

• : = pro Seite eine Arbeitsmappe

Druck ins Portal / Akte

Der Bericht kann als PDF-Dokument in die Akte gelegt, oder auch an das Online-Portal gesendet werden.

Beachten Sie bitte, dass die Schaltflächen Portalnachricht und Auswertung Online nur bei einem lizenzierten Online-Portal für diesen Mandanten aktiviert sind.

Als PDF speichern

• Soll der Bericht in der Akte gespeichert werden, wählen Sie die Option Kopie in Akte anlegen. Sie können zusätzlich einstellen, ob evtl. bereits abgelegter Bericht gelöscht wird.

• Sie können den Bericht auch in einem abweichenden Verzeichnis speichern. Der Standardausgabepfad ist bereits eingestellt, kann aber beliebig geändert werden.

• Die Option Ein einziges PDF-Dokument erstellen ist für den Finanzmanager nicht relevant, da der Bericht immer als ein PDF-Dokument erstellt wird.

Portalnachricht

Es öffnet sich ein Dialog, in dem Sie eine Nachricht für den Mandanten erfassen können. Als Anhang ist der Bericht des Finanzmanagers als PDF-Dokument angefügt. Per Klick auf Senden, wird die Nachricht an das Portal gesendet und erscheint nach kurzer Zeit dort im Posteingang.

Auswertung Online

Die Auswertung wird sofort an das Online-Portal gesendet.

Im Portalbereich Meine Apps / Auswertung Online steht der Bericht als einzelnes PDF-Dokument zur Verfügung. Der Mandant kann den Bericht direkt im Online-Portal einsehen und bei Bedarf herunterladen.

Auswertung Grafik

Die im oberen Bereich angezeigte Tabelle wird hier grafisch ausgewertet.

Die Auswertung der effektiven Monatskosten lässt einen objektiveren Vergleich von Verträgen mit unterschiedlichen Laufzeiten zu.

Druck

Markieren Sie hier die Seiten, die im Gesamtbericht berücksichtigt werden sollen.

Einzelne Seiten des Gesamtberichts können hier über die Vorschau ausgegeben oder auch direkt gedruckt werden.