Een bankkoppeling opzetten via PSD2

Met de PSD2 bankkoppeling kunnen voor verschillende banken de afschriften automatisch worden ingelezen.

De volgende banken worden ondersteund:

• ASN Bank 

• RegioBank 

• SNS Bank 

• Triodos Bank 

• Van Lanschot 

Dit geldt voor zowel zakelijke rekeningen als privé-rekeningen. 

Let op: Spaarrekeningen worden niet ondersteund binnen de PSD2-koppeling en kunnen daarom niet in Twinfield worden gekoppeld. Hoewel de status van de bankkoppeling voor de spaarrekeningen soms als 'Beschikbaar' worden weergegeven, kan er geen PSD2-koppeling tot stand worden gebracht. 

De PSD2 koppeling wordt vanuit Twinfield gefaciliteerd in samenwerking met Banqup.

De koppeling wordt vanuit Twinfield opgezet. Tijdens het proces wordt je doorgeleid naar Banqup. Indien je nog geen Banqup account hebt, dan zal worden gevraagd om een account aan te maken. Dit is verplicht om gebruik te maken van de PSD2 bankkoppeling. Aan het gebruik van de PSD2 koppeling zijn geen kosten verbonden.

Goed om te weten: Afschriften via de PSD2 koppeling worden rond 13.00hr Nederlandse tijd ingelezen in Twinfield. Dit verschilt dus met de directe bankkoppeling die de afschriften standaard s 'nachts inleest.

Voorbereiding

Voeg eerst de bankrekening toe aan Twinfield en stel de rekeningdetails in. Dit wordt apart uitgelegd bij de module Bankrekeningen: Nieuwe bankrekening toevoegen

Tip: nadat de nieuwe bankrekening is toegevoegd, kan onder de Bankrekeningdetails het veld [e-mailadres rekeninghouder] worden ingevuld. Dit e-mailadres wordt gebruikt om herinneringen te sturen voor het vernieuwen van de toestemming voor de PSD2 koppeling.  

Instructievideo

Stap 1: Bankrekeningen instellen en verbinden 

Log in bij Twinfield, ga naar Kas & Banken > Bankrekeningen. 

In het Overzicht Bankrekeningen vind je alle rekeningen in de administratie. Een bankrekening kan de volgende status hebben: 

• Beschikbaar: kies 'Verbind' om de rekening te verbinden om een bankkoppeling tot stand te brengen. 

• Verbonden: de bankkoppeling is al ingesteld. 

• Niet beschikbaar: een bankkoppeling is voor deze rekening niet mogelijk. 

Stap 2: Koppel de bankrekening 

Kies de te koppelen bankrekening met de status  'beschikbaar' . 

Klik op [Verbind]. 

Stap 3: Voorwaarden accepteren 

In de pop-up moeten de voorwaarden geaccepteerd worden en moet worden aangegeven of je wel of niet de rekeninghouder bent. Het accepteren van de algemene voorwaarden is verplicht. Door het wel of niet aanvinken van 'Ik ben de rekeninghouder' wordt de volgende stap bepaald.

Als er bij de bankrekeningdetails geen e-mailadres is ingevuld, dan geeft Twinfield hier een melding over. Zonder e-mailadres kan Twinfield geen herinneringen versturen om de toestemming op tijd te vernieuwen. 

Vink de relevante opties aan en klik op [Volgende].

Stap 4: Voltooien 

Het voltooien van het proces hangt af of de gebruiker ook de rekeninghouder is.

Ik ben de rekeninghouder 

Er moet nu toestemming worden gegeven aan Banqup voor het ophalen van de rekeninginformatie. 

• Kies hier voor [Log in met e-mail]

• Je wordt doorgeleid naar het portaal van Banqup. 

• Als de rekeninghouder al een account heeft: Log nu in met jouw Banqup account

• Als de rekeninghouder nog geen Banqup account heeft, maak dan eerst een account aan:

  • Klik op [Account aanmaken]

  • Vul de benodigde velden in. Kies [Doorgaan]. 

  • Er wordt een validatiecode naar je e-mailadres gestuurd. Vul deze in en vervolg het proces.

• Als er is ingelogd, vervolg het proces door het geven van toestemming. 

  • Let op: als er meerdere rekeningnummers zijn die een actieve bankkoppeling hebben, zorg dan dat alle rekeningnummers in dit overzicht zijn aangevinkt bij het geven van toestemming. Als een eerder-gekoppelde rekening niet wordt aangevinkt, dan komt die koppeling te vervallen.

• Kies [Bevestigen]

Je wordt doorgeleid naar het portaal van de bank. 

1. De door te lopen stappen binnen de bank zijn afhankelijk van de specifieke bank. In ieder geval zal er informatie worden getoond over de te koppelen rekening en moet er worden ondertekend.
2. Vervolgens word je weer teruggeleid naar Twinfield Boekhouden en wordt aangegeven dat toestemming is ontvangen. Kies [Afronden] om terug te keren naar het Toestemmingsoverzicht.
3. De status van de bankrekening waarvoor je toestemming hebt gegeven is nu gewijzigd in “Verbonden”

Let op: Stap 2 is nodig om de koppeling te voltooien. Als de knop 'Terug naar Twinfield boekhouden' niet wordt aangeklikt, dan blijft de status van de bankrekening op 'beschikbaar' staan en moet het proces opnieuw worden gestart.

Ik ben niet de rekeninghouder

Als je niet de rekeninghouder bent, dan volgt er een apart scherm. In het scherm krijg je een unieke link. Kopieer deze gegevens en stuur dit naar de rekeninghouder met het verzoek om toestemming te geven voor de koppeling. De unieke link leidt de rekeninghouder naar in eerste instantie Banqup en vervolgens naar de bank. Om verder te kunnen dient ook een account aangemaakt te worden of worden ingelogd indien het account al is aangemaakt. Zie ook Stappen in Banqup zoals hierboven omschreven.

De door te lopen stappen binnen de bank zijn afhankelijk van de specifieke bank. In ieder geval zal er informatie worden getoond over de te koppelen rekening en moet er worden ondertekend. 

De koppeling stopzetten

In Twinfield Boekhouden kan de koppeling eenvoudig stopgezet worden. Er zijn twee verschillende opties: 

• Verbreek verbinding: deze optie is beschikbaar bij Kas&Banken > Bankrekeningen > klik rechts van de specifieke bankrekening op de knop met 3 puntjes.
• Verwijder bankkoppeling: deze optie is beschikbaar in het Toestemmingsoverzicht. De rekeninghouder kan zijn/haar toestemming ook intrekken via het portaal van de bank of via Banqup.