Nieuwe bankrekening toevoegen

Een nieuwe bankrekening aanmaken

1. Ga naar Kas & Banken > Bankrekeningen.
2. Klik op de blauwe knop [Bankrekening toevoegen]
3. Nu opent een pop-up scherm.
4. Maak de nieuwe bankrekening aan:
   • Rekeningnaam: Voer een herkenbare naam in. Dit is een verplicht veld.
   • Rekeningtype: IBAN is het standaard. Het is mogelijk te wisselen naar BBAN.
     • Bij IBAN: Voer het rekeningnummer in. Het is niet nodig om hoofdletters in te vullen, dit wordt automatisch gedaan.
     • Bij BBAN: selecteer het land en voer het rekeningnummer in. 
   • Rekeninghouder: Voer de naam in van de rekeninghouder. Dit is een verplicht veld.
5. Als alle velden zijn ingevuld, klik op [Aanmaken]. De bankrekening is nu aangemaakt en zichtbaar in het overzicht van de bankrekeningen.
6. Nu is er een extra veld beschikbaar onder de Bankrekeningdetails:

   • E-mailadres rekeninghouder: Vul hier het communicatie e-mailadres in van de rekeninghouder.  

     • Dit e-mailadres wordt specifiek gebruikt voor het verzenden van herinneringen voor PSD2-bankkoppelingen. Ga je een PSD2 bankkoppeling opzetten? Vul dit veld dan in. 

     • Bij banken die geen PSD2 koppeling hebben wordt dit veld niet gebruikt. 
        

Instellingen voor de bankafschriftenverwerking

De volgende instellingen moeten worden ingesteld om bankafschriften te kunnen verwerken. 

Bankafschriftenverwerking

Dit scherm bevat de volgende velden: 

• Dagboekcode: Geef het bankdagboek een herkenbare, unieke code. De code mag enkel uit de tekens A tot Z, 0 tot 9 of een _ of – bestaan. Als de code eenmaal is opgeslagen dan is deze niet meer aanpasbaar.
  • Tip: Er wordt vaak gekozen voor de afkorting van de bank en de laatste 3 cijfers van het rekeningnummer.
• Dagboeknaam: de naam van het dagboek. Automatisch wordt de rekeningnaam voorgesteld. Dit betreft een verplicht veld.
• Grootboekrekening bank: Vul de gewenste grootboekrekening in voor de mutaties van het saldo.
  • Tip: Maak voor een nieuwe bankrekening een nieuwe grootboekrekening aan.
  • Let op: koppel ieder bankdagboek aan een unieke grootboekrekening. Op deze manier is er aansluiting tussen het saldo op het dagafschrift en het saldo van de grootboekrekening. Als de grootboekrekening eenmaal is ingesteld, opgeslagen en is op de bank geboekt, dan kan deze niet meer worden aangepast.
• Regeldatum: Stel in of in de detailregel van de boekingen een datum op gegeven mag/moet worden.
  • Gebruikelijk wordt bij de bank gekozen voor 'Niet toegestaan'.
• Afschrift boeken als: Stel in hoe afschriften standaard verwerkt moeten worden wanneer in de elektronische bankafschriften voor [Boeken] wordt gekozen. Keuze uit de volgende drie mogelijkheden:
  1. Concept: het boeken van het afschrift resulteert in een conceptboeking. Dit is het meest gebruikelijk.
  2. Definitief als alle posten aanwezig zijn: Afschriften worden definitief geboekt, mits er geen regels op ‘Uit te zoeken’ staan.
  3. Altijd definitief: het afschrift wordt definitief verwerkt.
• Automatische bankafschriftverwerking: Deze optie komt beschikbaar wanneer de bankkoppeling actief is. De optie 'Afschriften direct boeken' kan worden ingeschakeld. Hiermee zal Twinfied automatisch alle beschikbare boekingsinstructies toepassen op de bankregels en het afschrift direct boeken in de administratie. Bankregels waar geen instructie voor beschikbaar is worden op de uit te zoeken posten rekening geboekt.
• Uit te zoeken posten rekening: vul hier de grootboekrekening in waar de ‘nog uit te zoeken’ afschriftregels op worden geboekt. Meestal worden debet en credit op dezelfde grootboekrekening geboekt, maar dit is niet verplicht. 

Uitvalposten

Uitvalposten zijn nodig voor het gebruik van een bankkoppeling en wanneer er wordt geïncasseerd en/of betaald vanaf deze rekening. 

De instellingen bepalen hoe uitvalposten, storneringen en geweigerde betaalopdrachten, verwerkt worden.

• Dagboek: PAYRESULTS, dit is een systeemdagboek. Dit is standaard ingevuld en niet aanpasbaar.
• SEPA bank type: selecteer het banktype. Dit veld is een voorwaarde voor het aanmaken van betaal- en/of incassobestanden.
  • Kies de naam van de bank die wordt gebruikt voor betalen en/of incasseren. De volgende banken worden ondersteund:
    • ABN AMRO
    • BNG
    • Deutsche Bank NL
    • Van Lanschot Bankiers
    • ING
    • Rabobank RIB (Rabo Internetbankieren)
    • Rabobank RCM (Rabo Cash Management)
    • SNS
    • Triodos Bank
• Referentienummer: Optioneel, dit veld wordt in Nederland meestal leeg gelaten. Dit veld is alleen verplicht bij Engelse betaalbestanden.
• Batch boeken als: stel hier in hoe uitvalposten standaard verwerkt moeten worden. Keuze uit:

1. Concept: het boeken van het afschrift resulteert in een conceptboeking.
2. Definitief als alle posten aanwezig zijn: afschriften zonder regels die op ‘Uit te zoeken’ staan worden definitief geboekt.
3. Altijd definitief: het afschrift wordt definitief verwerkt. Aanpassingen zijn alleen nog mogelijk aan de hand van correctieboekingen.

• Rekeningen voor uit te zoeken posten tijdens verwerking: Vul per categorie de gewenste grootboeklening in. Hier kunnen verschillende grootboekrekeningen worden ingesteld, maar dit kan ook op dezelfde grootboekrekening. Een kostenplaats is optioneel, maar niet verplicht.
  • Debet rekening voor uit te zoeken posten.
  • Credit rekening voor uit te zoeken posten.
  • Geweigerde en geannuleerde opdrachten.
  • Terugboekingen van incasso-opdrachten.