Elektronisch bankieren
Laatst bijgewerkt:Expert/M
Elektronisch bankieren:Algemeen
Dit document beschrijft hoe Expert/M leveranciersbetalingen via één XML-bestand mogelijk maakt, waarbij voorheen verschillende betalingsformaten zijn samengevoegd. Tevens wordt uitgelegd hoe creditnota’s en negatieve facturen elektronisch verwerkt kunnen worden door een specifieke instelling te activeren: het aanvinken van "Terugbetaling klant" onder Klanten en het invullen van een geldig IBAN-nummer in de klantenfiche om correcte terugbetalingen te garanderen.
Expert/M
Elektronisch bankieren: Tabblad Selecties leveranciers/klanten
Het document beschrijft het eerste tabblad van een betalingsselectiescherm voor leveranciers en klanten. Gebruikers kunnen selectiecriteria invullen, zoals vervaldatum van facturen, gewenste uitvoerdatum en de te gebruiken betalingsbank. Leveranciers en klanten zijn te selecteren op nummer, alfacode of groep, met een extra optie voor negatieve facturen bij klantselecties. Via de knop "Consultatie" kan men vervolgens naar het overzicht van documenten gaan.
Expert/M
Elektronisch bankieren: Tabblad Overzicht documenten
Dit document beschrijft het "Tabblad overzicht documenten (tab 2)" dat uit drie delen bestaat: Overzicht, Overzicht detail en Overzicht betalingen. Het overzicht toont leveranciers of klanten met openstaand saldo en ingevulde IBAN. In Overzicht detail worden openstaande documenten per leverancier/klant weergegeven, inclusief selectie- en betaalopties zoals CTRL+klik voor aanduiden en lot-toekenning voor groepering. Er is een saldo-controle voor betalingsbestanden en een rapport met aangeduide betalingen. Onder Overzicht betalingen staan voorgaande verrichtingen per document, exclusief actuele aanduidingen. Kolommen zijn aanpasbaar qua positie en zichtbaarheid.
Expert/M
Elektronisch bankieren: Tabblad Overzicht betalingen
Dit document beschrijft het gebruik van tabblad 4 en 5 in een betalingsomgeving. In tabblad 4 selecteer je betalingsdocumenten op basis van uitvoerdatum en lot, geef je een verplichte referentie voor het betalingsbestand, stel je een feitelijke uitvoerdatum in die alle betalingen overschrijft, en bereid je het betalingsbestand voor met opties om alle lijnen te selecteren of te tonen. Na voorbereiding kan het bestand worden aangemaakt en opgeslagen, of direct geüpload naar Isabel. Tabblad 5 maakt het heraanmaken van eerder doorgestuurde betalingsbestanden mogelijk, geselecteerd op creatiedatum en referentie.
Expert/M
Elektronisch bankieren: Tabblad Instellingen
Dit document beschrijft het tabblad 'Instellingen' voor het aanmaken van een betalingsbestand. Belangrijke onderdelen zijn het opgeven van bankgegevens, de boekhoudperiode voor tussentijdse betalingen, en automatische invulling van debiteurgegevens met optie tot wijziging. Betalingen kunnen worden gegroepeerd op verschillende manieren (alles samenvoegen, groeperen op gestructureerde mededeling, of apart opnemen). Verder kan men een kostenkode kiezen voor niet-Europese betalingen, batch booking instellen voor globale of individuele debitering, en de opslaglocatie van het betalingsbestand bepalen.
Expert/M
Elektronisch bankieren: Instant betalingen
Dit document beschrijft hoe je bij het aanmaken van een betaalbestand kunt aangeven dat het om instantbetalingen gaat. Standaard is deze optie uitgevinkt en kan alleen worden aangevinkt als de uitvoerdatum van de betaling direct is, omdat instantbetalingen onmiddellijk verwerkt moeten worden. Bij selectie verschijnt een waarschuwing dat alle betalingen in het bestand als instantbetaling worden uitgevoerd. In het XML-bestand wordt dit aangeduid met de tag HIGH . Na het aanmaken van het bestand wordt de optie automatisch weer uitgevinkt.
Expert/M
Elektronisch bankieren: Definitieve verwerking van het betalingsbestand
Dit document beschrijft de procedure voor de definitieve verwerking van een betalingsbestand binnen een financieel dagboek. Eerst wordt het betalingsbestand opgeslagen in de betalingenbank en na ontvangst van het financiële uittreksel volgt de definitieve boeking via het financieel dagboek (F11 scherm). Belangrijke velden zoals datum, bedrag, referte en lot worden toegelicht. Het document benadrukt ook het correct verwijderen van een betaling, waarvoor eerst de financiële verrichting bevestigd en opnieuw opgeroepen moet worden voordat verwijdering mogelijk is. Bij betalingen in vreemde valuta wordt geadviseerd de koers te controleren.
Expert/M
Elektronisch bankieren: Creatie betalingenbank
Dit document beschrijft de voorbereiding voor het aanmaken van een betalingenbank als tussenstap voor elektronische betalingen. De betalingenbank wordt aangemaakt in het financieel systeem onder "Ingave > Basisgegevens > Financiële dagboeken" met specifieke instellingen zoals grootboekrekeningnummer, dagboeksoort, bankrekening, multi-deviezenoptie, land, IBAN, BIC en het aanvinken van elektronische betalingen. Er wordt ook aandacht besteed aan een response e-mailadres voor Isabel-berichten en de mogelijkheid om het dagboek te blokkeren voor aanpassingen, terwijl consultatie wel blijft toegestaan. Alleen Belgische bankrekeningen worden ondersteund als debiteur.
Expert/M
Elektronisch bankieren: Aanpassen naam begunstigde
Sinds 2025 voeren Belgische banken stapsgewijs een verificatie uit van de naam van de begunstigde bij SEPA-overschrijvingen, waarbij het IBAN wordt vergeleken met de geregistreerde rekeninghouder. In Expert/M is daarom toegevoegd dat gebruikers bij betalingen de naam van de begunstigde kunnen aanpassen. Deze gewijzigde naam verschijnt in de overzichtstabbladen en wordt automatisch ingevuld bij nog niet verwerkte betalingslijnen. Het is belangrijk dat bij meerdere lijnen voor dezelfde leverancier en IBAN de naam consequent hetzelfde wordt gebruikt, aangezien bij het groeperen in het XML-bestand de naam van de eerste lijn wordt overgenomen.